Gestión de la Riqueza & Inversión

Aviso legal

Las Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFI) son personas físicas o jurídicas que prestan
servicios de asesoramiento en materia de inversión, entendidos como la realización de
recomendaciones personalizadas a clientes sobre instrumentos financieros y asesoramiento en
materias auxiliares como estructuración de capital, estrategia industrial y demás servicios en
relación con fusiones y adquisiciones.

Como toda Empresa de Servicios de Inversión, que opera bajo el paraguas de la Ley del
Mercado de Valores, las EAFI deben disponer de medios técnicos y humanos que permitan
cumplir con las obligaciones y asumir sus responsabilidades, ofreciendo garantías internas,
tanto por recursos propios como por la obligación de contratar un seguro de responsabilidad
civil.

El riguroso control que ejerce la Comisión Nacional del Mercado de Valores en defensa del
cliente se encuentra avalado por la obligación de las EAFI de contar con un departamento o
servicio de atención al cliente y un Reglamento para la Defensa del Cliente.

Las EAFI nacen con el objetivo de profundizar en la especialización y profesionalización de la
actividad de asesoramiento. Es una actividad compatible con la de cualquier banca privada
pero exclusiva en lo que se refiere al asesoramiento pues no es posible ni la intermediación ni el
depósito. Dos condiciones que permiten desarrollar la actividad en un entorno de mayor
transparencia en el cobro y procedencia de los ingresos y mayor agilidad y flexibilidad para la
transmisión del conocimiento y por tanto, de valor añadido.

 

  • Las EAFI quedan reguladas en: » Ley 47/2007 del 19 de diciembre, que modifica la ley 24/1988 de 28 de julio del Mercado de Valores.
  • Real Decreto 217/2008 de 15 de febrero sobre el régimen jurídico de las empresas de servicios de inversión.
  • Circular 10/2008, de 30 de diciembre, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre las empresas de asesoramiento financiero.